人员管理为本，案防教育和行为排查相结合

　　案件防控工作成败的关键在“人”。五家大型银行上海市分行对此认识高度一致，都将开展员工案防教育和员工思想行为排查作为各自案件防控工作中的重点。各行在开展员工教育活动方面，形式多样、内容丰富。

　　例如，农行上海市分行按照员工所处岗位及职责要求，除规定全员必学的内控合规基本制度外，还结合银监局“案件防控专项学习教育活动”的要求，为分行本部、支行本部及基层员工分层制定了必学规章制度篇目42篇，在学习方式上做到“三结合”，即集中学习与自学相结合，专题讲座与解疑释惑相结合，趣味竞赛与座谈交流相结合。工行上海市分行要求全辖以高管层为起点，组织全行干部员工签订《员工案防履职和监督承诺书》，使广大干部员工知晓岗位工作职责及内控管理制度，认真履行岗位案件风险防控职责。建行上海市分行则围绕法律法规、风险文化、职业操守三个主题，对全行员工开展职业道德教育培训，并举办了针对领导人员的金融法纪法规学习讲座和针对营业管理条线人员的合规操作培训班。

　　在做好员工教育的同时，各行充分注重员工行为管理，督促从业人员遵守职业操守和行为规范，从源头上排查员工失范行为，消除道德风险隐患。农行上海市分行列出了19种排查的行为表现，因行制宜采取了员工互查、座谈排查、走访调查、领导谈话等多种排查方式，如员工背对背填写《员工行为排查摸底表》、召开纪检监察联络员会议、定期走访社区、居委会和警署等机构，深入了解员工“八小时”以外的情况。工行上海市分行结合分行纪念建党90周年系列活动和4月份全员警示教育等活动，开展领导干部巡回宣讲，利用各单位的中心组学习、案防分析会、专题培训班或部分网点的班组学习会等，给予授课辅导、典型案例剖析、案防趋势分析预测，以及现场指导与事例点评，促使干部员工严格执行各项管理制度，不断增强案件风险防控意识、合规履职意识和廉洁自律意识。

　　制度建设为先，“执行年”提升执行力

　　制度建设对于案防工作的开展尤为重要，如果制度缺乏针对性、可行性、有效性，案件防控工作同样起不到应有的效果。2010年，根据案防新形势、新要求，各行以“案件执行年”为契机，积极开展制度后评价工作，细化梳理各类风控制度；同时，注重把查找问题与建章立制结合，针对检查中暴露的制度问题，查遗补漏，健全和完善有关规章制度。

　　如农行上海市分行修订了《有价单证和重要空白凭证管理办法》等五项操作管理制度，完善并出台了《中国农业银行上海市分行运营管理安全达标考评办法》等四项考核制度，通过制度制约，考核引导，不断提高业务运行质量和水平。该分行另外针对印鉴卡未纳入重要空白凭证、存在风险隐患的现状，积极推动农行总行层面将印鉴卡纳入重要空白凭证管理。建行上海市分行则充分利用审计成果，积极分析问题成因，以点带面，举一反三，推动业务流程再造和合规发展。该分行针对多发问题，组织各条线梳理和查找2007年以来制度执行中的系统性问题及风险点，完善规章制度71个，完善业务流程48个，完善科技系统11个，提出管理要求54个，从制度、管理等层面全面提升内控水平。工行上海市分行修订完善和印发了《上海分行从业人员异常行为动态分析排查工作的实施意见》，增加对各行“中、高级风险人员”的管理，坚持“管人、管事、管权”并重的原则，重点强调了排查方式和风险转化手段，有助于全过程监督管理行为异常的人员，有助于前瞻性、及时性、针对性地提出防案线索的预警提示，也有助于规范各行人员动态排查方式和长效机制的建立。

　　密集检查为主，持续强化案防意识

　　2010年全年，各行始终保持案件防控工作高压态势，持续开展内部检查，检查方式也不断出新，各有特点，“飞行检查”、随机抽查、滚动排查、重点深查等多种检查方式被广为运用，成为发现问题、强化案防意识的最重要手段。

　　例如，交行上海市分行结合该行实际，通过自查和专项检查结合，现场检查和非现场检查结合，以及“飞行查库”等方式，针对重点业务、重要时段、重要机具和凭证，建立滚动式常态化的检查机制。而农行上海分行则通过开展整体移位检查，在事先不告知的情况下，要求被移位单位等关键岗位的全部或部分员工暂时移离岗位，由检查人员代理业务经营，并对被查单位以前办理的业务进行全面检查。通过开展整体移位检查等手段，持续强化对重要环节的监控力度，起到了检查威慑和发现隐患的作用。工行上海市分行专业部门每年至少参加一次对口联系行的案防会议，并对其开展一次落实上级行案防措施情况的检查。

　　技防手段为辅，提高筛查预警能力

　　在加强现场检查的同时，各行不断加强和优化技防措施，充分发挥视频网络联网和高度集中等现代科技的作用，提高对案件风险的监控和预警能力。

　　建行上海市分行充分利用该行“营运稽核系统”、“柜面检查系统”和录像远程监控抽查等技术手段排查案件风险，搭建常规稽核模型、风险稽核运行模型、柜面监测系统运行规则等，涵盖公司类、个人类、营运类三大业务条线的十几类业务。中行上海市分行则把案件防控检查与新资本协议操作风险项目实施紧密结合，在全行实施操作风险三大工具，即操作风险与控制评估RACA、关键风险指标KRI、操作风险损失数据收集LDC，建立并运行操作风险识别、评估、监控和报告机制，以提高主动管理操作风险的能力和精细化的管理水平。

　　整改机制为重，奖惩并举巩固成果

　　为防止案件防控问题屡查屡犯，巩固案防工作成果，2010年，各行切实推进长效整改机制，做到发现问题，及时整改，加强跟踪，并对违规违纪行为进行坚决查处和追究。建行上海市分行在进行责任追究的基础上，注重利用违规行为处理和责任追究形成的经验和材料，及时编发对案件风险的提示和通报，强化警示威慑。

　　在进一步强化问题整改、问责机制的同时，各行逐步探索建立案件防控工作正向激励机制，取得良好示范效果。如2010年建行上海市分行率先设立了案件防控专项奖励基金，对全年无案件、无重大违规事项、无重大运营事故发生的单位，以及堵截、检举和抵制违法违纪违规行为的有功人员给予奖励。工行上海市分行则在全行积极开展“规范化管理示范网点”的创建工作，从经营管理、内控、违规积分、运营风险等角度选取业务经营好、内控及操作风险管理水平高的网点作为“规范化管理示范网点”的重点培育对象，并对候选网点制定有针对性的培育计划，提升其示范作用，从而带动全行合规规范经营的氛围。

　　经过一年的努力防控、排查、整改，主要大型银行上海市分行的案件防控工作有了新的提高，全年新案和陈案的发生率皆为零，对全市银行业安全经营起了促进作用。今年，各行将加强操作风险管理，深入推进案件防控长效机制建设。