一、实施精细化管理，夯实法律事务综合工作。一是强化机构人员配备，狠抓建章建制。该分行在风险管理部下设了法律事务中心，现有专职法律人员6名，制定了负责人、综合与转授权管理、法律咨询与审查、案件管理岗、客户投诉管理等岗位职责，建立健全了《转授权工作管理办法》、《法律审查咨询管理办法》和《诉讼案件管理办法》等法律事务工作制度。二是强化培训调研。该分行围绕房地产新政、融资性担保公司管理办法、劳动合同管理、完善抵质押评估相关法律问题等课题，深入开展专题研究，撰写的《政府有形之手下银行房贷业务新格局——由“新国十条”引发的思考》及《关于〈融资性担保公司管理暂行办法〉对我行债权风险控制的思考》，业务调研论文分别被省分行法律事务专页和总行金融法律简讯采用，出色完成了省分行布置的年度法律调研课题。针对客户投诉等热点问题，分别组织城区支行、县级支行处理投诉A、B岗人员以及市分行相关业务部室投诉负责人进行了两期专题培训，并派出法律人员先后3次为目标客户企业高管和财务人员讲授新业务中的相关法律问题与操作要领，受到了本行业务部门和企业的好评。

　　二、强化法律咨询审查，为业务发展保驾护航。一是认真贯彻执行总行、省分行《法律审查办法》相关要求，提高法律审查覆盖率。全年共进行融资类法律审查330笔，金额1827388万元；重要合同协议审查118笔，金额1052557万元，不良贷款及呆账核销法律审查8笔，不良贷款（含信用卡）扣收法律审查116?笔，新增案件审查2起，出具法律审查意见书323份，进行风险提示及提出整改意见和建议813条。二是严格遵循法律审查相关制度和规定。做到了双人审查、法律事务中心主任签发、程序规范；法律意见书要素齐备，审查内容、形式符合上级行相关规定。法律意见书登录法律事务工作系统及时，法律审查档案管理完整、规范。保证了法律审查合格率。三是督促及时落实法律审查整改意见。为提高法律审查整改意见落实率，该分行建立了相关台帐，明确责任人，特别是对融资类法律审查意见，法律事务部门与信贷管理部门密切联系，在资料归档及贷后检查时，共同对法律意见落实情况进行把关堵口，对一些需要法律专业人员给予特别指导的风险防范意见，一起会商研究制订整改措施。

　　三、强化案件管理，切实维护银行权益。一是严格案件授权管理。认真学习授权文件，明确上级行有关诉讼案件授权管理的额度限制、时间要求、程序规定等，坚持诉讼案件先审批后操作，防止违规越权。二是多法并举，提高胜诉案件执行率。该分行一方面以法院系统清理执行积案专项活动为契机，与当地法院联手开展胜诉案件执行大会战。在对全行胜诉未执行、胜诉未执结案件整体情况、被执行人现状、执行工作中存在的主要问题和困难等进行认真分析研究的基础上，与人民法院确定了重点执行项目，从拍卖抵押物、追索保证人连带责任等方面，确定了个案突破方向。另一方面综合采取以诉促谈、以物抵贷、核销等多种方式，力争诉讼项目快审快结快执快见效。截至2010年11月末，该分行实现依法收贷5257万元，完成年初省分行下达依法收贷计划任务的131.4%。三是依法维权，切实化解被诉案件风险损失。该分行充分发挥本行法律人员专业优势，全年新结案的被诉案件避免损失率达到100%。同时结合被诉案件具体情况，风险管理部门及时向分行风险管理委员会、内控部门提交专题报告，总结被诉案件发生的原因，隐含的法律风险，提出风险防范措施和建议。

　　四、强化转授权管理，促进依法合规经营。一是及时规范开展年度基本转授权。严格按照省分行基本转授权书和转授权文件的规定，结合被授权单位业务经营状况，实行区别授权。在制定年度转授权方案前，认真听取相关业务部门意见和建议。对本行转授权方案召开了行长办公会进行审议，对主管副行长、部门负责人及基层行处的业务授权均严格执行省分行授权文件要求，转授权内容合规、形式齐备，向省分行、当地人民银行及银监部门报备及时，档案管理规范，动态调整及时。二是规范特别转授权。严格按照由被授权单位申请、业务主管部门会签，法律部门制作文本及编号归口管理，行长签发的特别转授权程序。今年共制作特别转授权书90余份，并统一归档备案。三是加强对相关业务部门和辖属分支机构转授权执行情况的检查指导。对超过被授权单位基本授权额度或内容的经营事项，在法律审查时，及时予以提示。

　　五、加强客户投诉管理，防控和化解经营风险。一是设立专人专岗，在风险管理部法律事务中心设立了客户投诉管理岗，建立了客户投诉专用公共邮箱，法律事务中心指定专人从事客户投诉管理工作，相关业务部门及营业网点均指定了联系人，负责客户投诉接待工作。二是规范操作。对发生的客户投诉认真按照总行《客户投诉管理办法》及客户投诉系统的相关要求统计分析，并按时上报法律事务部门。三是积极应对，妥善处理。全年受理各类客户投诉95笔，通过上下协调，及时与客户进行友好沟通，基本上都得到了妥善解决，没有转为法律诉讼和经济赔偿的投诉，充分发挥了客户投诉管理在防控操作风险、经营风险、声誉风险方面的前置作用。