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作为第一家在发起设立阶段就引入境外战略投资者的中资商业银行，我行始终高度重视合规经营，并将有效的合规管理作为我行公司治理的重要组成部分来抓。成立一年多来，在中国银监会及天津银监局的指导与关心支持下，我行已初步建立起合规管理体系，各项工作有序推进，有效保障了我行在合规经营前提下各项业务的快速发展。现将有关情况介绍如下：
一、借鉴国际先进经验，高起点建设合规管理体系
我行合规管理体系是在渣打银行战略支持基础上建立起来的。渣打银行作为我行股东及长期战略投资者，直接参与了我行合规管理体系建设。在筹备期间，专门派遣合规项目工作组进驻我行，直接参与了合规体系建设的各项具体工作。开业以后，还调动全球合规管理资源给我行以持续支持，随时向我行提供国际合规管理的最新进展，并多次派员到我行作现场指导。正是由于渣打银行国际先进经验的支持，使我行得以在很短的时间里，系统掌握了国际上最为先进的合规管理经验，能在一个高起点上推进我行的合规管理，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。
二、董事会、监事会和高级管理层高度重视合规管理，全员合规意识显著增强
我行董事会、监事会、高级管理层自始高度重视合规管理。董事会主席多次亲自过问合规管理体系建设情况。在公司治理方面，董事会风险管理委员会或单独或与董事会审计委员会一起定期听取全行合规风险报告，并就高级管理层对执行相关规定的遵从性做出判断性报告，报请董事会审议，同时通报高级管理层和监事会。在高级管理层下设专门的法律合规及操作风险委员会，主要负责管理本行法律合规及操作风险，批准操作层面的法律合规管理政策等，确保我行经营管理符合法律及监管要求。
同时，我行在董事会审议批准的《风险管理体系及基本原则》、《风险偏好陈述》中都以重要条款明确我行合规管理的定位。这些规定，指明了我行合规管理的目标及基本原则，是我行合规管理体系得以建立、推广的有力保障。
由于高级管理人员重视，并有内部规章制度加以保障，我行合规管理意识普遍较强。在开展各项业务时，各级管理人员及员工能够做到在注重绩效的同时，高度重视业务合规性，这种宝贵的意识是今后确保我行业务可持续发展的重要保障。
三、认真学习贯彻银监会各项合规管理要求，深刻领会合规管理意义
我行始终关注国内银行业合规管理的最新进展，特别注重学习、贯彻银监会在合规管理方面的各项文件。我们充分认识到，加强合规管理是银行加强公司治理、培育良好企业文化的需要，是银行实施全面风险管理、加强流程管理的需要，是监管者与被监管者之间建立和保持良性互动关系的需要。合规管理从来都是银行自身的要求，是内生的，而不是外加的。商业银行只有实现了对合规风险的有效管理，才能真正实现《商业银行法》关于商业银行“自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束”的要求，才能有效提升综合竞争力，才能保证银行持续稳定健康发展。
2006年10月，银监会《商业银行合规风险管理指引》以下简称《指引》发布施行后，我行立即组织学习、贯彻。并针对《指引》专门制作了导读文件，系统介绍《指引》制定背景、业界合规实践，特别是将巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》与《指引》逐条对照，使全体员工对于《指引》有了更清晰、更准确的理解，为在实践中贯彻《指引》打下了良好的基础。
四、树立高标准合规理念，创建优秀的合规文化
通过不断总结实践经验，我行逐渐确立了“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的合规管理理念。
“全员合规”，是指每位员工都负有确保本职工作符合法律、规则和准则及行内规章制度的职责，任何员工都不能免除合规责任。
“全程合规”，是指通过流程建设，确保业务环节符合外部法规及监管规范的要求。
“主动合规”，是指通过建立合规管理流程，持续关注法律、规则和准则的更新，制定并执行合规管理计划，积极主动地识别、评估与银行经营活动相关的合规风险，并对发现的合规管理漏洞积极加以弥补。
“合规创造价值”的内涵是，合规经营是银行可持续发展的基础及保障，良好的合规管理可以使银行避免遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。同时，合规经营还是银行履行社会责任的重要途径，可以提升银行的综合社会效益，为构架和谐社会贡献一份力量。
以上这些理念，是我行员工入职培训的重要内容。在我行内部，已形成浓厚的以合规理念为核心的合规文化。
五、科学构建合规管理体系，高调进行合规管理
我行明确提出要把合规管理作为一项核心风险管理工作，将合规风险管理纳入我行风险管理体系，并特别注重妥善处理合规风险与信用风险、市场风险、操作风险及其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。《风险管理体系及基本原则》对此进行了详细规定。同时，我行还制定了一系列合规管理政策、措施，主要包括：合规风险政策、行为规范、反洗钱政策、合规风险管理流程等。
为实现合规管理的有效性，我行构建了科学的合规管理体系。该体系由“三条防线”构成。各业务条线、分支机构构成第一道防线，根据合规管理程序主动识别和管理自身合规风险，负责人对本条线及本机构经营活动的合规性负首要责任。由法律合规部与操作风险部构成第二防线，通过对第一防线合规经营情况检查实现有效的流程监控。审计部门作为第三防线，对第一、第二防线的履职情况进行审计。审计部独立于高级管理层向董事会审计委员会负责并报告工作。“三条防线”的设计，充分体现了全员合规、全程合规、主动合规的要求，有效实现了对合规风险的集中、自觉管理。
六、设置合规部门，注重工作实效
我行在筹备之初即设置了法律合规部，独立履行合规管理职责，实现了对合规风险的集中管理和专业化管理。该部门合规管理职能包括：协助董事会、高级管理层确保银行合规经营，维护银行声誉，避免遭受监管处罚及财产损失；确保合规管理规章和程序的实施，并根据外部法律、规则和准则的变化及时更新；根据董事会及其专门委员会和高级管理层的工作安排，指导和制定适当的补救或缓释措施；建立合规风险管理体系，组织各部门有效履行合规责任；对规章、产品计划书进行合规审查；对银行业务有重大合规影响的关键事项实施危机管理；通过培训逐步提高银行员工合规意识及合规素质；宣传合规文化，制定行为规范，提倡职业操守等。
为了确保合规管理的有效性，特别是提高第一防线合规风险的自我识别、自我管理效果，我行在各业务条线及分支机构设置了业务合规协调员，由经理或经理以上级别员工担任，在法律合规部的统一组织下开展工作。这种制度安排，有效确保了第一防线与第二防线之间的报告关系，增强了合规管理透明度，有利于及早发现潜在的违规事件。
七、探索高效管理流程，将合规管理工作落到实处
在银监会《商业银行合规风险管理指引》的基础上，借鉴渣打银行先进经验，并与国内银行经营实践相结合，我行制定了《合规风险管理流程》。目前，该流程正以试点形式在行内逐步推广，并已取得阶段性成果。流程的主要内容是：
(一)建立动态法规库，归纳合规要点
我行已建立适用于我行公司治理和业务经营的银行业法规库。法规库包含了全国人大及其常委会、国务院、银监会、人民银行、外汇管理局等政府机构颁布的法律、规则和准则，以及适用于我行的地方法规。并建立新法规持续更新机制，关注法规变化，并在第一时间传达给各部门。在对法规分类基础上，就法规中的主要合规要求及违规后果进行归纳，以工作表的形式确定下来。工作表及法规原文的配套使用，有效提高了对法律、规则和准则的利用，并使员工合规素质大幅提升。
(二)确认合规责任并制定合规程序
在法律合规部的统一组织下，各业务条线需确认合规要点与自身业务的相关性，并以此为基础，制定防范违规程序。该项工作是与我行规章体系建设工作结合在一起进行的。我行现已制定规章二百余件，初步形成了我行内部规章体系。
(三)开展风险评估、自查及检查
我行现正试行合规风险评估方法。该方法将违规事件发生的可能性、损害性分别划分为五个等级，并针对不同级别合规风险规定不同的检查频率，由业务部门依据检查频率进行自查，并由法律合规部定期、不定期检查。
此外，我行还将逐步建立合规管理相关的激励约束机制。
以上是我行合规管理方面的主要情况以及我行目前在合规管理方面所做的重要工作。我们将继续努力，不断提升合规管理水平，保证我行
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